Viele Unternehmen sehen sich bei der Nachfolgeplanung in der Situation, dass die Versicherungen grundsätzlich eher als zwingendes Übel wahrgenommen werden. Bei einer massgeschneiderten Portfolioanalyse und den entsprechenden Versicherungsmassnahmen wird jedoch aus einer Notwendigkeit ein wesentlicher Pfeiler eines zukunftsorientierten Risikomanagements. Leider werden oder wurden Versicherungen oft vor Jahren, teilweise Jahrzehnten, abgeschlossen und dann einfach so belassen. Daraus können nicht nur Lücken entstehen, sondern auch – unbewusste – Gesetzesverletzungen und/oder schlecht eingesetzte Ausgaben.
Mit unserer Portfolioanalyse sind Sie wieder auf dem neuesten Stand und wissen Ihre Unternehmung richtig abgesichert.
Gerade bei einer Übergabe an die nächste Generation können ausserplanmässige Investitionen entstehen bzw. das Bedürfnis nach diesen, je nach Liquidität und finanzieller Lage verlangen Kapitalgeber besondere Absicherungen.
Situative Risikoversicherungen tragen dem Bedürfnis des künftigen Gläubigers Rechnung und stärken die Kreditfähigkeit des Unternehmens nachhaltig.
Viel Substanz in Firma, Pensionskassenlösung eher 0815
Erarbeitung einer individuellen Pensionskassenlösung (inkl. Kaderlösung).
Optimierung der Vorsorgesituation der Mitarbeitenden mit steuerlicher Entlastung.
Schweizer KMU in vierter Generation, Übergabe, Versicherungsportefeuille wurde länger nicht überprüft / überarbeitet.
Analyse vom Versicherungsportefeuille (Über- / Unterversicherung, Doppelversicherung, Risikomanagement.
Neuordnung, klarere Strukturen, Versicherungsdeckungen und Kosten optimiert.
Nachfolger muss für den Firmenkauf einen Kredit aufnehmen.
Im Rahmen einer Beratung wird die persönliche Vorsorgesituation fundiert analysiert und zweckmässige Versicherungsprodukte angeboten (z. B. Risikoversicherung zur Absicherung des Kredites).
Kunde erhält Kredit aufgrund Versicherungslösung.